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Bonjour,

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En tant qu’indépendant et chef d’entreprise, je sais que votre activité professionnelle vous prend beaucoup de temps.

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Vous avez sans doute un comptable ou un conseil mais avez-vous déjà fait appel à un gestionnaire de patrimoine afin de faire une étude et un bilan patrimonial ?

 

Au vu de mon expérience auprès de mes clients, systématiquement après étude de leur dossier, le constat indique souvent un manque d’optimisation, de suivi régulier et de remise à jour qui devraient être réalisés régulièrement.

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Le constat :

• Une trop forte fiscalité des revenus,

• Un plan retraite mal adapté et mal géré,

• Une prévoyance ne correspondant plus à la situation,

• Une rentabilité des investissements financiers non optimisée et peu satisfaisante,

• Une mauvaise rentabilité des investissements immobiliers.

 

Une étude patrimoniale ?

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Une analyse régulière de votre situation personnelle et professionnelle est nécessaire afin d’adapter votre patrimoine à vos objectifs et d’optimiser :

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• Votre patrimoine immobilier,

• Votre patrimoine financier,

• Votre patrimoine professionnel,

• Votre situation fiscale,

• Votre prévoyance,

• Votre retraite.

 

Tout évolue avec le temps et les objectifs changent. Votre patrimoine doit suivre et évolué avec vos besoins, objectifs et demandes ; et les stratégies revues régulièrement !

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Optimiser votre fiscalité ?

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On vous propose souvent des investissements destinés à réduire votre impôt qui peuvent se révéler complexes et présenter des risques.

Avant cela, une étude de votre fiscalité peut se révéler très efficace.

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• Le statut d’exercice de votre profession est-il bien adapté ?

• Votre fiscalité professionnelle et personnelle ont-elles été analysées ?

• Vos sources de revenus sont-elles optimisées ?

• Les solutions basiques de réduction de votre fiscalité ont-ils été mis en place ?

 

Faire du plus simple au plus complexe est souvent la bonne stratégie !

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Votre plan retraite ?

 

Vous avez sans doute déjà mis en place un plan retraite. Est-il bien adapté et optimiser ?

Réalisez vous une analyse régulière ?

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Si vous n’avez pas de plan retraite, connaissez vous :

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• Les nombreux avantages du nouveau PER (Plan Epargne Retraite), son fonctionnement et son optimisation,

• La possibilité d’un transfert de vos anciens contrats.

 

L’épargne retraite n’est pas une belle endormie et nécessite une gestion active afin de ne pas avoir de mauvaise surprise au réveil !

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Votre prévoyance ?

 

Votre prévoyance a-t-elle été adaptée à l’évolution de vos besoins ?

Etes-vous bien protégé ainsi que vos proches ?

Il existe de nombreuses différences entre les contrats proposés, notamment sur les prestations et tarifications.

 

Une bonne prévoyance doit évoluée avec votre situation personnelle et professionnelle afin de répondre réellement à vos demandes !

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Vos placements financiers ?

 

Les marchés financiers n’ont jamais été si volatiles et avoir du rendement est plus complexe et plus risqué.

Avez-vous un interlocuteur qui est capable de suivre et optimiser votre capital et vos divers placements ?

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Vous propose-t-il :

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• Des solutions sécurisées, innovantes, performantes et rentables ?

• D’optimiser les rendements de vos placements ?

• Des solutions personnalisées en fonction de vos besoins, objectifs ?

 

Seul un gestionnaire de patrimoine dédié pourra vous assurer un suivi personnalisé et qualitatif de vos actifs financiers !

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Votre patrimoine immobilier ?

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• Quel est la réelle rentabilité de votre immobilier ?

• Le montage de vos opérations immobilières est-il optimisé ?

• La fiscalité de vos revenus immobiliers a-t-elle été étudiée ?

 

Fiscalité foncière, taxes et charges peuvent impactées très fortement les revenus provenant de l’immobilier et nécessite une suivi tout particulier !

 

 

N’hésitez pas à nous contacter pour une information, un conseil ou un rendez-vous afin de faire réaliser votre étude patrimoniale offerte.

 

Bien cordialement.

                                      

                         Bruno HAMONIC