top of page

Le  bilan patrimonial ?

Bonjour,

En tant qu’indépendant et chef d’entreprise, je sais que votre activité professionnelle vous prend beaucoup de temps, mais je me permets de prendre contact avec vous pour vous proposer mes services et conseils.

Vous avez sans doute un comptable mais avez-vous déjà fait appel à un gestionnaire de patrimoine afin de faire une étude et un bilan patrimonial ?

 

J’ai plusieurs clients en profession libérale et systématiquement après étude de leur dossier, le constat indique souvent un manque d’optimisation, de suivi régulier et de remise à jour qui devraient être réalisés régulièrement.

Le constat :

  • Une trop forte fiscalité des revenus,

  • Un plan retraite mal adapté et mal géré,

  • Une prévoyance ne correspondant plus à la situation,

  • Une rentabilité des investissements financiers non satisfaisante,

  • Une mauvaise rentabilité des investissements immobiliers.

 

Une étude patrimoniale ?

Une analyse régulière de votre situation personnelle et professionnelle est nécessaire afin d’adapter votre patrimoine à vos objectifs et d’optimiser :

  • Votre patrimoine immobilier,

  • Votre patrimoine financier,

  • Votre patrimoine professionnel,

  • Votre situation fiscale,

  • Votre prévoyance,

  • Votre retraite.

 

Tout évolue avec le temps et les objectifs changent. Votre patrimoine doit suivre vos besoins, objectifs et demandes ; et les stratégies revues régulièrement !

Optimiser votre fiscalité ?

On vous propose souvent des investissements destinés à réduire votre impôt qui peuvent se révéler complexes et présenter des risques.

Avant cela, une étude de votre fiscalité peut se révéler très efficace.

  • Le statut d’exercice de votre profession est-il bien adapté ?

  • Votre fiscalité professionnelle et personnelle ont-elles été analysées ?

  • Vos sources de revenus sont-elles optimisées ?

  • Les solutions basiques de réduction de votre fiscalité ont-ils été mis en place ?

 

Faire du plus simple au plus complexe est souvent la bonne stratégie !

Votre plan retraite ?

 

Vous avez sans doute déjà mis en place un plan retraite. Est-il bien adapté et optimiser ?

Réalisez vous une analyse régulière ?

Si vous n’avez pas de plan retraite, connaissez vous :

  • Les nombreux avantages du nouveau PER (Plan Epargne Retraite), son fonctionnement et son optimisation,

  • La possibilité d’un transfert de vos anciens contrats.

 

L’épargne retraite n’est pas une belle endormie et nécessite une gestion active afin de ne pas avoir de mauvaise surprise au réveil !

Votre prévoyance ?

 

Votre prévoyance a-t-elle été adaptée à l’évolution de vos besoins ?

Etes-vous bien protégé ainsi que vos proches ?

Il existe de nombreuses différences entre les contrats proposés, notamment sur les prestations et tarifications.

 

Une bonne prévoyance doit évoluée avec votre situation personnelle et professionnelle afin de répondre réellement à vos demandes !

Vos placements financiers ?

 

Les marchés financiers n’ont jamais été si volatiles et avoir du rendement est plus complexe et plus risqué.

Avez-vous un interlocuteur qui est capable de suivre et optimiser votre capital et vos divers placements ?

Vous propose-t-il :

  • Des solutions sécurisées, innovantes, performantes et rentables ?

  • D’optimiser les rendements de vos placements ?

  • Des solutions personnalisées en fonction de vos besoins, objectifs ?

 

Seul un gestionnaire de patrimoine dédié pourra vous assurer un suivi personnalisé et qualitatif de vos actifs financiers !

Votre patrimoine immobilier ?

  • Quel est la réelle rentabilité de votre immobilier ?

  • Le montage de vos opérations immobilières est-il optimisé ?

  • La fiscalité de vos revenus immobiliers a-t-elle été étudiée ?

 

Fiscalité foncière, taxes et charges peuvent impactées très fortement les revenus provenant de l’immobilier et nécessite une suivi tout particulier !

 

 

N’hésitez pas à nous contacter pour une information, un conseil ou un rendez-vous afin de faire réaliser votre étude patrimoniale offerte.

 

Bien cordialement.

                                      

                         Bruno HAMONIC

Votre bilan patrimonial offert ! 

bilan patrimonial aix en provence

Pour un chemin plus sûr !

bottom of page