Qui sommes-nous ?

La société POL’INVEST est un pôle de compétences destiné à vous apporter une approche et des solutions globalisées pour tout ce qui concerne votre patrimoine immobilier et financier. 

Nous pouvons vous proposer divers services et conseils de professionnels spécialistes du patrimoine et d’intervenants pour les études nécessitant des conseils plus spécifiques (avocat, juriste, notaire,…). Leur indépendance garantit le respect de vos objectifs et la neutralité du conseil apporté. 

Nous pouvons également vous proposer : 

  • Des solutions de placements performantes et pérennes ; 

  • Des produits d’assurances et de prévoyances ; 

  • Des solutions d’épargne retraite et d’épargne salariale ; 

  • Des produits d’investissements de diversification ;

  • Des produits d'investissements immobiliers . 


La dernière Loi de Finance encadre désormais fortement les professions de Mandataire en Investissement, Courtier en produits d'assurances, Conseil en investissement immobilier et Conseiller en Gestion de Patrimoine, nous obligeant tous à faire évoluer notre démarche client. 

Toutes ces modifications ont pour but d’améliorer la gamme de services que nous pouvons maintenant vous proposer, puisque nous disposons d’ores et déjà de la totalité des habilitations nécessaires pour l’activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine. 


Ceci vous garanti une totale sécurité pour toutes les missions exécutées pour notre clientèle et le respect de notre devoir de conseil.

Nos services sont réalisés à la carte. Nous définissons ensemble vos besoins et nos domaines d’intervention que nous contractualisons par une lettre de mission détaillée. 

Nos domaines d’intervention sont variés et vous pourrez les découvrir tout au long de cette présentation. 

                                                                              

Dans le contexte actuel, il est plus que jamais important de se préoccuper de la situation de votre patrimoine et d’en optimiser la rentabilité
L’aspect fiscal n’en est pas moins important puisque la pression fiscale ne va pas en diminuant et devrait augmenter fortement dans les années à venir afin de compenser les déficits du budget de l’état. La retraite doit-être également étudiée de près, afin de pouvoir maintenir votre train de vie lors de la cessation de votre activité professionnelle. 

Votre conseiller après un entretien et la collecte des informations nécessaires pourra vous conseiller et vous aider à l’optimisation de : 
- votre patrimoine immobilier, 
- votre patrimoine financier, 
- votre fiscalité, 
- votre retraite, 
- votre protection ainsi que celle de vos proches, 
- votre succession ainsi que la transmission. 


Lors de notre audit, nous réalisons une étude patrimoniale personnalisée qui permettra de définir le cadre de la mission que le client voudra nous confier. 

A la suite de la lettre de mission et avec l'appui des détails de l'étude patrimoniale, vous disposerez d’une analyse complète de votre situation actuelle, d’éléments chiffrés et d’une analyse objective des prévisions économiques déterminant votre stratégie patrimoniale et des préconisations répondant à vos attentes et vos objectifs. Cette analyse prendra la forme d'un rapport de mission qui vous sera remis.


Vous apporter les solutions ne suffit pas. Le contexte ainsi que l’évolution des marchés, de l’économie et de l'environnement fiscal impose un suivi rigoureux afin d’affiner régulièrement la stratégie appliquée sur votre patrimoine
Ce qui était valable hier, ne le sera pas aujourd’hui et certainement pas dans le futur ! 
Nous vivons dans un monde où tout va très ou trop vite et il faut s’adapter constamment. De par notre métier, nous suivons ces évolutions et nous sommes toujours à même de vous apporter un conseil judicieux et pérenne. 

 

 

 

1.Les produits financiers : 

Nous pouvons vous proposer de nombreuses solutions de placements financiers pour la capitalisation, la création de revenus complémentaires ou de revenus de retraite. Nous pouvons également vous proposer des produits de prévoyance et d’assurance destinés à assurer votre sécurité ou celle de vos proches. 

Nous avons de nombreux partenaires sélectionnés pour la performance, le sérieux et la sécurité qu’ils peuvent apporter aux investissements de nos clients. Ces partenaires sont sélectionnés en fonction des besoins et objectifs recherchés par nos investisseurs.
Parmi notre gamme, vous trouverez : 


- Les assurances vie et contrats de capitalisation : 
Ces contrats sont des produits de capitalisation ou de revenus permettant d’investir en bénéficiant d’une fiscalité attractive, de la sécurité apportée par les compagnies d’assurance et également de nombreux avantages dans le cadre de la succession et de la transmission du patrimoine. 

- Les produits bancaires : comptes rémunérés, livret... : 
Destinés à la gestion de votre épargne de précaution ou aux investissements financiers en direct. 

- Les produits retraite et d’épargne salariale : article 83, PEI, PERCOI, Madelin, PERP,… : 

Pour les particuliers, les professionnels ou les professions libérales de nombreux produits bénéficiant d’une fiscalité très avantageuse à mettre en place de façon individuelle ou collective dans le cadre de l’entreprise. 

- Des produits de prévoyance, contrats de couverture personnelle ou professionnelle : 
Vous pouvez trouver de nombreuses solutions d’assurances décès invalidité, complémentaires santé, homme clé, associés, …. Qui vous permettre de vous couvrir ainsi que vos proches en cas d’accident de la vie. 

- Des produits d’investissements diversifiés au sein de vos contrats : 

Investissements sur des fonds structurés, SCPI, OPCI,... 
De nombreux produits apportant rentabilité, avantages fiscaux et sécurité n’existant pas dans l’offre bancaire sont disponibles sur le marché et pourraient répondre à vos attentes. 


2.Etude de votre patrimoine financier : 

Nous pouvons vous proposer une étude de vos avoirs financiers. Votre patrimoine doit-être régulièrement analysé du fait d’un marché en évolution constante et soumis à des fluctuations importantes. Il doit surtout s’adapter au contexte législatif et aux changements de votre situation familiale et professionnelle

Après une analyse complète, nous pourrons
valider les investissements existants ou vous suggérer des préconisations répondant mieux à votre situation actuelle et vos objectifs futurs

3.Conseils en produits financiers : 

A la suite de ces préconisations, nous pourrons vous conseiller dans le choix de solutions et, dans le cadre de notre activité de courtage, vous proposer des produits financiers sélectionnés et négociés auprès de nos partenaires. 
 

N'hésitez à nous contacter et à nous soumettre votre demande!

LA GESTION DE PATRIMOINE

          La bonne stratégie !

LE COURTAGE EN PRODUITS FINANCIERS

Le bon mélange !

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